Bildquelle：https://wsvn.com/news/us-world/miami-beach-woman-convicted-of-defrauding-jpmorgan-during-175-million-sale-of-financial-aid-startup/
NEW YORK (AP) — Charlie Javice, die charismatische Gründerin eines Start-up-Unternehmens, das behauptete, die Art und Weise zu revolutionieren, wie College-Studierende finanzielle Unterstützung beantragen, wurde am Freitag wegen Betrugs eines der größten US-Banken, JPMorgan Chase, in Höhe von 175 Millionen Dollar verurteilt, indem sie ihre Kundenbasis um das Zehnfache übertrieb.
Eine Jury in New York City gab nach einem fünfwöchigen Prozess ihr Urteil bekannt.
Javice, 32, droht eine langjährige Haftstrafe.
Javice wirkte beim Verlesen des Urteils niedergeschlagen am Verteidigungstisch.
Ein Anwalt legte ihr die Hand auf den Rücken.
Javice gründete Frank, ein Unternehmen mit Software, die versprach, den Prozess des Ausfüllens des Free Application for Federal Student Aid, eines komplexen Regierungsformulars, das von Studierenden zur Beantragung von Unterstützung für das College oder das Graduiertenstudium verwendet wird, zu vereinfachen, als sie Mitte 20 war.
Das Unternehmen präsentierte sich als eine Möglichkeit für finanziell bedürftige Studierende, schneller mehr Unterstützung zu erhalten, im Austausch für einige hundert Dollar an Gebühren.
Javice trat regelmäßig in Nachrichtensendungen auf, um das Profil von Frank zu steigern, und erschien einmal in der Forbes-Liste „30 unter 30“, bevor JPMorgan das Start-up im Jahr 2021 kaufte.
JPMorgan-Manager gaben an, dass sie von Javice gehört hatten, dass sie über vier Millionen Kunden hatte und bis Ende des Jahres etwa 10 Millionen haben würde, aber letztendlich stellte sich heraus, dass es nur etwa 300.000 Kunden waren.
Javices Anwalt, Jose Baez, sagte der Jury, dass JPMorgan wusste, was es bei dem Deal bekam, und die Betrugsanschuldigungen wegen Käuferschmerz erfunden habe, nachdem sich die gesetzlichen Änderungen als nachteilig für die Daten erwiesen hatten, die die Bank erhalten hatte.
Die Verteidigung forderte den Richter auf, das Urteil für nichtig zu erklären und argumentierte, dass die Beweise nicht ausreichend seien, um die Verurteilung aufrechtzuerhalten.
Der Richter kündigte an, dass er sich zu einem späteren Zeitpunkt mit diesen Argumenten befassen würde, und die Urteilsverkündung wurde auf den 23. Juli angesetzt.
Javice gehört zu einer Reihe von jungen Tech-Managern, die mit angeblich disruptiven oder transformierenden Unternehmen durchstarteten, nur um zu sehen, wie ihre Geschäfte zusammenbrachen, während Fragen aufkamen, ob sie bei der Behandlung von Investoren übertrieben oder betrogen hatten.
Sie gründete das Unternehmen nicht lange nach ihrem Abschluss an der Wharton School der University of Pennsylvania und erklärte in Interviews, dass sie motiviert war, College-Studierenden zu helfen, sich mit finanziellen Ressourcen zu verbinden, weil sie selbst mit dem Prozess der Beantragung von finanzieller Unterstützung frustriert war.
Frank hatte finanzielle Unterstützer, darunter den Risikokapitalgeber Michael Eisenberg.
Das Unternehmen bot ein Produkt an, das ähnlich war wie Online-Steuervorbereitungssoftware, das Studierenden helfen sollte, ihre finanzielle Hilfe zu maximieren und den Antragsprozess viel weniger schmerzhaft zu gestalten.
JPMorgan war an der Übernahme von Frank interessiert, teilweise aufgrund des Potenzials, das es in der angeblich riesigen Liste zufriedener Kunden sah.
Die Bank glaubte, dass diese jungen, zukünftigen College-Absolventen potenziell von der Idee eines lebenslangen Engagements bei der Finanzinstitution überzeugt werden könnten.
Nach dem Kauf des Unternehmens stellte JPMorgan fest, dass Javice über ihre Anzahl von Kunden gelogen hatte.
Der technische Leiter von Frank, Patrick Vovor, sagte während des Prozesses aus, dass Javice ihn gebeten hatte, synthetische Daten zu erzeugen, um ihre Behauptung zu untermauern, dass das Unternehmen über 4 Millionen Nutzer hatte.
Zu diesem Zeitpunkt bestand JPMorgan darauf, dass die Kunden verifiziert werden mussten.
Vovor sagte, er habe ihre Anfrage abgelehnt.
„Ich sagte ihnen, dass ich nichts Illegales tun würde“, stellte Vovor klar.
Die Verteidigung tat Vovors Glaubwürdigkeit während des Prozesses als anfechtbar ab und schlug vor, dass er ein Interesse an Javice gehabt habe und verärgert gewesen sei, weil er enttäuscht worden sei, was er bestritt.
Die Staatsanwälte führten aus, dass Javice dann einem College-Freund 18.000 Dollar gezahlt habe, um ein Computerprogramm zu nutzen, um Millionen von gefälschten Namen mit Stammdaten zu erstellen.
Die Ergebnisse wurden einem Drittanbieter übermittelt, den JPMorgan beauftragte, um die Anzahl der Kunden zu überprüfen, wobei jedoch bezeugt wurde, dass der Datenanbieter nie überprüft habe, ob die Personen echt waren.
Baez sagte, die Bank wisse, was sie bekam und die Anzahl der Kunden liege in den Hunderttausenden und nicht in Millionenhöhe.
„JPMorgan sagt nicht die Wahrheit“, sagte er.
„Sie wussten von den Zahlen.“
Javice, die in Miami Beach, Florida, lebte, war seit ihrer Festnahme im Jahr 2023 auf Kaution in Höhe von 2 Millionen Dollar freigelassen worden.